El Congreso de Nuevo León prevé aprobar este mes un exhorto dirigido a la Fiscalía estatal, la Condusef y la CNBV para que revisen el caso de BanFeliz y su posible venta, en medio de señalamientos de fraude relacionados con la operación. El diputado Mario Soto Esquer afirmó que el asunto afecta a miles de personas e involucra millones de pesos.
En entrevista con LPO, el legislador, quien promueve el exhorto, explicó que la propuesta será turnada a la Comisión de Justicia del Congreso local. Una vez analizada y aprobada, sería sometida a votación del pleno, posiblemente hacia finales de septiembre.
“Esperaría que este mes se resolviera, porque creo que es un tema en donde todas las fuerzas legislativas tengan un frente en común, que no podemos permitir que en Nuevo León, ni en ninguna parte de la República, se sigan permitiendo estos fraudes financieros”, declaró el diputado de Morena.
El tema llegó al Congreso a finales de julio, cuando Soto Esquer solicitó a la Fiscalía local, la Condusef y la CNBV una revisión exhaustiva de la solvencia, honorabilidad y perfil de quienes pretendan adquirir entidades de Happy Inc., propiedad de la familia García Sada, particularmente BanFeliz. La petición ocurre ante los señalamientos de fraude contra Préstamo Feliz, Sofom perteneciente al mismo grupo.
A la Fiscalía estatal se le pide presentar un informe sobre el expediente de Préstamo Feliz, a fin de conocer si se ha solicitado el aseguramiento de bienes para garantizar pagos a acreedores. También se solicita informar cuántas carpetas de investigación existen en contra de la financiera y cuántas han sido judicializadas.
Respecto a la Condusef, el exhorto plantea reforzar la vigilancia para que, mientras Préstamo Feliz siga operando, cumpla con la ley, proteja a los usuarios y atienda sus obligaciones con los inversionistas. Asimismo, se solicita que denuncie cualquier posible irregularidad.
En el caso de la CNBV, se propone una revisión minuciosa de cualquier grupo interesado en adquirir BanFeliz o alguna otra entidad del grupo financiero, con el objetivo de verificar su solvencia y antecedentes, así como evitar que una eventual compra genere problemas para los acreedores.
Soto Esquer señaló que Grupo Klu, al que atribuyó antecedentes de fraude y lavado de dinero, tendría interés en obtener la licencia bancaria de BanFeliz. Según el legislador, ello pondría en riesgo el cumplimiento de las deudas con los inversionistas.
Además del exhorto, el diputado analiza junto con su equipo posibles modificaciones legales para prevenir nuevos fraudes financieros. Indicó que comenzó a trabajar en este tema con sus asesores hace aproximadamente un mes y que evalúan qué normas requerirían cambios, así como las facultades que corresponderían al Congreso local y al federal.
“Lamentablemente han salido muchos casos de fraudes y se tiene que legislar más en ese sentido”, sostuvo.
La CNBV aún no recibe formalmente el caso
Aunque la CNBV no ha iniciado formalmente un proceso de revisión por cambio de control, una fuente del sector financiero confirmó a LPO que las autoridades competentes ya conocen el caso.
Un exfuncionario de la Comisión consideró que la operación difícilmente obtendría autorización en el corto plazo, debido a los cuestionamientos sobre personas vinculadas con BanFeliz y sus propietarios. Añadió que algunos de estos perfiles son revisados por autoridades financieras y procuradurías.
También influyen las presiones ya conocidas del Tesoro de Estados Unidos sobre el regulador bancario, que han derivado en una mayor cautela para autorizar nuevas licencias.
De acuerdo con esta fuente, la propia CNBV ya cuestiona estos factores, aun sin haber recibido una solicitud formal de compraventa por parte de las instituciones involucradas, especialmente por los antecedentes de los propietarios de ambas entidades financieras.
La Sofom Préstamo Feliz enfrenta actualmente un concurso mercantil, procedimientos judiciales y demandas de acreedores por presunto incumplimiento en el pago de capital e intereses por más de 2 mil 500 millones de pesos.
Por este caso, Sergio Elizondo, directivo de la financiera, fue vinculado a proceso con prisión preventiva. También fue vinculado a proceso Eduardo García Alanís, padre de Fernando García Sada, otro de los socios; este último fue liberado por un juez.
Soto Esquer afirmó que existen formalmente 11 denuncias en Nuevo León contra la Sofom, aunque señaló que, desde que dio visibilidad al caso, se han sumado más denuncias ciudadanas relacionadas con el presunto fraude.
Por su parte, BanFeliz surgió de una operación autorizada por la CNBV en mayo de 2024, mediante la cual Happy Inc. compró Banco Forjadores al Grupo ACP, de origen peruano. La adquisición ocurrió ese mismo año, cuando la institución ya enfrentaba problemas de liquidez y capitalización. Según los datos más recientes del regulador bancario, el banco tiene actualmente uno de los índices de morosidad más altos del sistema financiero mexicano.
Grupo Klu también cuenta con antecedentes que han sido cuestionados dentro del sector financiero. Carlos Djemal, padre de Alberto Djemal, propietario del grupo, fue detenido en Chicago en 2016, acusado por una Corte Federal de Manhattan de participar en una red de fraude y lavado de dinero por más de 100 millones de dólares. Posteriormente, fue relacionado con Accendo Banco, cuya licencia fue revocada en septiembre de 2021 debido a incumplimientos regulatorios y problemas de capitalización.
Asimismo, Joaquín Burgos, directivo de Klu, ha sido señalado por medios de comunicación por presuntas operaciones fraudulentas con criptomonedas y por promover su utilización en el procesamiento de transacciones de apuestas ilegales en Estados Unidos.
